Verificación de cuenta tras iniciar sesión en betjam
betjam pide verificación cuando el sistema detecta una acción sensible (retiros, cambios de datos o límites internos de seguridad) o cuando la normativa de prevención de fraude y blanqueo exige confirmar identidad y método de pago.
Cuándo se activa la verificación: al solicitar un retiro, al alcanzar ciertos importes acumulados de depósitos o retiradas, al cambiar el nombre, la fecha de nacimiento o el correo, al modificar el método de pago, al intentar retirar con un método distinto al usado para depositar, o si hay discrepancias entre los datos del perfil y los del pago.
Cómo se realiza después de entrar: el panel muestra un estado tipo “Cuenta sin verificar” y abre un formulario para subir archivos; el sistema bloquea el retiro hasta que el equipo valide los documentos y actualice el estado a “Verificado”.
Qué revisan: que el titular del documento coincida con el titular del perfil, que la edad cumpla el mínimo legal aplicable, que la dirección exista y coincida con el perfil, y que el método de pago pertenezca al mismo titular.
- ID: documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de conducir vigente; foto a color por ambas caras si aplica, con bordes completos visibles.
- Address: factura de servicios, extracto bancario o certificado de empadronamiento con fecha reciente; debe mostrar nombre completo y dirección.
- Pago con tarjeta: foto de la tarjeta donde se vean solo los últimos 4 dígitos y el nombre; se recomienda ocultar el número completo y el código de seguridad.
- Pago con monederos electrónicos: captura o documento de la cuenta donde aparezcan el titular y el identificador (correo o número de cuenta).
- Comprobante de titularidad adicional: en casos de revisión reforzada, un selfi con el documento o un comprobante de origen de fondos (por ejemplo, extracto bancario).
El estado final es binario: cuenta verificada y retiros